K.C. spiega a Judy, che festeggia il primo Natale con loro, che è eccezionale a fare regali. Ma in realtà invita il nonno Earl dai Cooper. Craig non lo sopporta perché, essendo un medico, crede che il lavoro da commercialisti sia stupido. Mentre Judy crede che il giudaismo derivi dal suo nome, dopo un'affermazione di Marissa, K.C. e Craig devono salvare Ernie e Kira da dei criminali, facendo però scoprire il loro segreto al nonno ed eliminandogli la memoria. Durante lo scarto dei regali, tra i Cooper, il nonno e Marissa, Ernie riceve delle cuffiette, il Nonno Earl ritenta di dare un regalo a Judy e K.C. regala al padre una cornice con una foto di lui e il nonno.